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加拿大的稅率
加拿大有超過100種經濟類移民途徑供公民和居民選擇。然而，最適合您（和家人）的道路取決於個人情況和目標。
加拿大稅率
加拿大居民的生活水準非常高。事實上，加拿大的生活品質如此之高，以至於被評為整體生活品質最好的國家。為近 3800 萬公民提供高水準免費醫療、生活和中學教育的所有財政資源都必須來自某個地方。這解釋了為什麼加拿大的稅率遠高於大多數其他國家的平均稅率。美國的稅率比加拿大高。關於加拿大所得稅率是否高於美國的討論一直在進行。
這種情況已經持續了一段時間，但在 2021 年，美國國稅局 (IRS) 將僅對加拿大人徵收 33% 的稅，對一些最富有的美國人徵收 37% 的稅。雖然收入低於 84,200 美元且沒有房產的加拿大人可以從較低的抵押貸款利息扣除率中獲利，但收入相似的美國人可能會繳納更少的稅。
加拿大的所得稅率是多少？
您可能會預料到加拿大會徵收各種各樣的稅，例如銷售稅、汽油稅、酒稅，甚至是進口商品的關稅。與其他國家一樣，您需要繳納資產稅，例如財產稅和所得稅。儘管很少有人費心去了解稅收，但我們都必須繳納稅收，因為不繳稅可能會產生負面影響。
您必須為您在加拿大賺的每一美元繳納所得稅，通常稱為所得稅。儘管人們承認稅收是我們每天都要面對的問題，但人們過去認為加拿大政府反對稅收。目前，高額稅收保證了加拿大人較高的生活水平。由於加拿大提供了盡可能最好的生活，並且其公民意識到他們正在為生活品質做出貢獻，因此納稅是值得的。
目前，已婚夫婦和單身人士的聯邦個人免稅額相同，約為 13,230 美元。最高聯邦稅率 33% 加上省稅率，總邊際稅率為 53.53%。雖然大多數人繳納所得稅，但 33% 的加拿大人（約 900 萬人）卻不繳。稅收通常是個人納稅的最大財務負擔之一，這也增加了加拿大的高生活成本。儘管如此，各行業高於平均的工資有助於抵消更高的生活費用。每年，政府從加拿大各地獲得 2,650 億美元的直接稅收。這筆錢占到了國家財政收入的一半。
由於支援國家武裝部隊、警察部隊、營運成本、送貨服務、圖書館、醫院、高中、監獄、高速公路和 CBC，加拿大的稅率很高。此外，有很大一部分稅收用於向低收入加拿大人或生活在貧困中的人提供兒童福利、社會救助、就業保險和老年保障。
應稅所得：
- 自僱收入
- 股利
- 退休金利息收入
- 出售債券、投資性房地產和股票的收益
- 退出RRSP
- 海外收入
- 公司收入減去成本
非應稅所得：
- 彩券獎金免稅
- 支付兒童福利
- 禮物和遺贈（大多數）
- 消費稅/統一銷售稅抵免
- 人壽保險給付
- TFSA帳戶提款
加拿大稅務規則和年度截止日期
準確了解何時提交納稅申報表至關重要，因為加拿大的每個人都必須這樣做，無論他們是否賺錢。對某些人來說，這個日期與他們必須繳納所得稅的日期不同。受僱人員必須在同一天，即 4 月 30 日申報並繳納所得稅。他們的報稅相當簡單，因為稅款是從每張薪資支票的源頭扣除的，這大大簡化了稅款計算。
自僱人士必須遵守單獨的規定，並在每年 4 月 30 日之前繳納應繳稅款。由於稅務問題複雜，他們必須在 6 月 15 日之前提交納稅申報表。由於自僱人士必須為全年儲蓄資金，因此他們必須有組織地記錄每月的支出。
大型公司應繳納的稅款必須在年末後兩個月繳納，但不同公司的情況可能有所不同。然而，加拿大小公司在年底後有三個月的時間來繳稅。加拿大稅務局將對未償債務徵收 5% 的滯納金，並且對逾期的每個月的納稅申報和付款額外徵收 1% 的滯納金。
如果您在加拿大工作和居住，則必須提交納稅申報表，以向社區再投資法案 (CRA) 申報您的所得稅。在此申報表上列出您的所有收入來源，以及您可能有資格獲得的任何潛在抵免或扣除額。由於加拿大稅收制度是建立在信任基礎上的，因此所有加拿大公民都應該如實申報其各種收入來源（如果有多個收入來源）。他們依靠人們準確地自我報告收入。由於加拿大政府依靠稅收來維持國家和公民的生活，因此您必須避免稅務欺詐，這在這裡是一種嚴重的犯罪行為。
如果公民拒絕納稅，這個體係就會被摧毀。加拿大稅務局在近年來抓獲了多起稅務詐欺者後，已承諾在未來五年內投入 4.444 億美元來追繳 26 億加元的漏繳稅款。無論您在加拿大是否有收入，都需要進行年度報稅。只有政府可以保存這樣的紀錄。
當加拿大政府確定您有資格獲得您已繳納的稅款時（這取決於您的報稅表），他們可能會將稅款重新分配給您。如果您不報稅，您可能會失去部分稅款的退款，因此每年報稅對您最有利。您可能有資格獲得稅收補助，例如兒童稅收抵免、GST/HST 抵免以及保證收入補助。
如何合法減少所得稅
1. 實現收入來源多元化
儘管就業收入和利息是加拿大人最大的支出之一，但股息和資本利得基本上是免稅的。您可以嘗試投資來節省所得稅，而不是僅僅依靠工作來提供大部分收入。如果您可以進行長期投資，您可以將主要工資中的任何額外資金轉入您的投資組合，這將幫助您避免為您的收入繳納大量稅款。
2. 將您的企業從獨資企業轉變為股份有限公司。
如果您是自由工作者（無論是全職還是兼職），或者您經營小型企業，您可能想要考慮成立一家公司。儘管公司註冊需要遵守更嚴格的規定，報稅也更複雜，但它仍然可以大幅降低您的稅率。可以從最高53.5%降至13.5%。但這僅適用於公司內部。您向自己或他人支付的任何款項將被徵稅。對於那些收入足夠多並願意將收入留在公司內部的人來說，這是一個很好的計劃。
3. 延後納稅
雖然您仍然需要在截止日期前申報稅款，但建議您先申報，然後儘可能晚地繳納稅款，不要扣留您的錢。因為金錢通常會隨著時間而增加。您可以將資金投資於 RRSP 以推遲納稅，使其免稅增長，直到您退休時提取的那一天。即使你仍然需要納稅，如果你投資你的錢並讓其增值，你目前的邊際稅率將比原本低得多。
4.增加稅收減免
如果您扣除更多，您將繳納更少的稅。支付更多的慈善捐款、醫療費用、工會會費、RRSP 捐款、兒童保育費用和資本損失等扣除額可能是明智之舉，因為它可以降低您的稅級範圍。
加拿大買家和賣家的稅制
雖然加拿大的每個人都必須納稅，但公民每年必須支付的金額仍然是基於一定的要求和許多其他考慮因素。高收入者必須繳納比低收入者更多的稅，但低收入者總體繳納的稅較少。您在加拿大的收入將對您繳納的稅額產生重大影響。
加拿大的兩個主要稅種如下：
- 增值稅（VAT） –商品及服務稅（GST）又稱增值稅（VAT），由聯邦政府徵收。
- 省銷售稅（PST） –省銷售稅（PST）是加拿大各省實施的稅收制度。 PST 稅率可以根據聯邦稅評估之前的商品和服務價值來確定，並且各省之間有所不同。也可以使用包含聯邦稅評估的估價。
在加拿大，稅種多種多樣，包括：
- 商品及服務稅 (GST) –自 1991 年 1 月起，加拿大已從聯邦銷售稅過渡到聯邦增值稅，有時也稱為商品及服務稅 (GST)。如今，省稅仍採用銷售稅來計算。
- 省銷售稅（PST） –每個省份都有能力計算 PST，它是在 GST 之後計算的，並且基於 GST 之前和之後的值，就像對稅徵收的稅一樣。 PST 稅率因省份而異。
如果您是商品或服務的供應商，則必須向相應的稅務機關繳納聯邦稅和省稅。此外，賣方也可以只繳納聯邦稅，在這種情況下，買方還必須繳納省稅（自我評估稅）。
PST 是根據 GST 之前的數值計算的：
消費稅計算：
產品價值 x GST 稅率
=1000 x 0.7
= 70
PST 計算：
產品價值 x PST 稅率：
=1000 x 0.5
= 50
PST是加GST後計算出來的：（稅上稅）
消費稅計算：
= 產品價值 x GST 稅率
= 1000 x 0.7
= 70
PST 計算：
=（產品價值 + GST）x PST 稅率
= (1000 + 70) x .05
= 53.50
應繳稅款總額：
= 商品及服務稅 + 太平洋標準時間
= 70 + 53.50
= 123.50
計算你的所得稅
既然您已經了解了加拿大的稅率，現在就可以計算您的所得稅了。為了簡單起見，您可以從年度總收入中減去允許的扣除額來計算您欠多少稅。然後，將適當的邊際稅率乘以您的收入，並按收入來源細分。
您可以使用線上稅務計算器和加拿大稅率來進一步簡化程序。或者，您可以透過網路銀行指定加拿大稅務局 (CRA) 為您的帳單收款人，親自到加拿大稅務局 (CRA) 使用金融卡付款，或使用第三方服務使用信用卡付款。
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